資金集中管理平臺是指財務公司借助資金集中管理軟件、網絡資源及銀行賬戶管理模式搭建的電子結算平臺。集團公司與成員企業利用此電子結算平臺,可實現對下屬企業的資金集中管理及資金監控。
一、產品優勢
1、將各地分散、閑置資金進行集中歸集與管理,并在內部進行余缺調劑,提高資金使用效率,節省財務費用;
2、聯接多家銀行,足不出戶即可了解企業及下屬分支機構的資金動向,實施有效監控,防范資金風險;
3、利用多家銀行的直聯渠道,提供高效、便捷的資金結算及相關服務,減少各成員企業的重復投入;
4、定期、通知存款的自助服務,為客戶在線辦理定期、通知存款業務提供便利,提高客戶資金存放收益;
5、網上對賬、電子單據功能方便客戶及時對賬和獲取業務回單,有助于客戶提高資金風險控制水平和提高工作效率;
6、實現企業金融資源的整合,增強議價能力,體現規模效應。
二、辦理流程
1、客戶單位在商業銀行開立一般結算賬戶;
2、客戶單位在財務公司開立內部結算賬戶;
3、客戶單位將銀行結算賬戶授權變更為財務公司二級賬戶。
三、客戶需提交的資料:
(詳見業務介紹欄目)
粵公網安備 44011102001238號